Как открыть брокерский счёт в Сбербанке: инструкция

Содержание
  1. Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн
  2. Что такое «Брокерский счет»
  3. Преимущества использования брокерского счета в Сбербанке
  4. Возможности счета
  5. Инструкция по открытию брокерского счета через Сбербанк Онлайн
  6. Открытие счета через отделение, которое обслуживает брокерские счета
  7. Тарифные планы и комиссии
  8. Открытие брокерского счета юридическим лицом
  9. Заключение
  10. Как открыть брокерский счет в Сбербанке для физического лица
  11. Что представляет собой брокерский счёт
  12. Преимущества
  13. Сколько стоит брокерское обслуживание
  14. Как открывать счёт
  15. В отделении сбербанка
  16. в «сбербанке онлайн»
  17. способы пополнения
  18. Как пользоваться банковским продуктом
  19. Закрытие
  20. Как открыть ИИС или брокерский счёт в Сбербанке, пошаговая инструкция | Индивидуальный Инвестиционный Счёт (ИИС)
  21. Плюсы-минусы ИИС в Сбербанке:
  22. Минусы ИИС в Сбербанке:
  23. Шаг 1. Найти отделение Сбербанка
  24. Шаг 2. Открыть банковский расчётный счёт в Сбербанке и подключить «Сбербанк-онлайн»
  25. Шаг 3. Звонок
  26. Шаг 4. Подготовить документы
  27. Шаг 5. Визит в отделение Сбербанка
  28. Заполнение анкеты с менеджером
  29. 1й сценарий. Открытие ИИС в Сбербанке в районе области
  30. 2й сценарий. Открытие ИИС в городе, присутствующем в списке (см. начало статьи)
  31. Как открыть брокерский счёт в Сбербанке: инструкция
  32. Что такое вообще Сбербанк CIB
  33. Пошаговая инструкция
  34. Как обстоят дела с обслуживанием

Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн

Как открыть брокерский счёт в Сбербанке: инструкция

Приобретать ценные бумаги на фондовом рынке не может кто угодно, поскольку это закрытый мир, куда можно попасть только с помощью посредников, получивших соответствующую лицензию.

Одной из таких компаний является Сбербанк, который предоставляет брокерские услуги и позволяет людям покупать акции и облигации.

Открыть брокерский счет можно и в Сбербанке Онлайн, после чего остается только изучать рынок и давать команды на покупку или продажу ценных бумаг консультанту.

Что такое «Брокерский счет»

Брокерский счет похож на обычный расчетный счет, который используется в банковских учреждениях, и на него кладутся деньги клиента. Именно с него будут браться средства для приобретения акций и других предметов на фондовом рынке. Расход денег будет происходить только после того, как клиент выберет конкретную позицию в своей торговой программе и совершит с ней операцию.

Брокерский счет в этом случае выступает площадкой для хранения средств, которые впоследствии будут затрачены на приобретение ценных бумаг.

Кроме того, именно с помощью этого инструмента можно получать доступ на этот рынок и совершать траты, необходимые клиенту. Проще войти в эту сферу юридическим лицам, а для физ.

лиц нужно только посредничество банка, поскольку самостоятельно они не могут управлять своими активами и получать их.

Преимущества использования брокерского счета в Сбербанке

Брокерский счет предлагают открыть во многих банках, более того, это можно сделать и в других компаниях, которые не имеют статуса банка.

Главное, чтобы у них была лицензия на такую деятельность посредников, и об этом они могли предоставить документы.

Прежде всего, Сбербанк является одним из крупнейших банков России и представлен во всех регионах и большинстве населенных пунктов. Брокерский счет в этой компании имеет ряд преимуществ, среди которых:

  • надежность – Сбербанк работает на рынке России достаточно давно и фактически контролируется Центральным банком РФ. Поэтому возможность банкротства сведена к минимуму, как и резких изменений условий пользования счетами;
  • распространенность – этот банк имеет большой список отделений по всей стране, и даже в небольшом городе можно вести дела с учреждением, используя открытый брокерский счет;
  • удобство – доходы от торговых операций можно переводить сразу на карточку Сбербанка либо же отсылать на собственный банковский счет.

Также Сбербанк, помимо самого счета, оказывает сопроводительные услуги, которые заключаются в подготовке документов, оценке рисков и даже телефонном обслуживании. Это означает, что если клиент недостаточно готов к работе на фондовой бирже, он может получить консультацию у профессионалов и оформить заявку на покупку или приобретение ценных бумаг в телефонном режиме.

Сбербанк предлагает новичкам в биржевых операциях воспользоваться уже готовыми инвестиционными портфелями, с уже оцененной степенью риска.

Таким образом, клиенты вкладывают деньги в тот перечень ценных бумаг, который был выбран экспертами банка, но если они хотят, то могут обратить внимание на отдельные продукты и выбрать их самостоятельно.

Для продвинутых пользователей есть возможность самостоятельных инвестиций с помощью онлайн-инструментов Сбербанка.

Возможности счета

Сбербанк предлагает своим клиентам, которые хотят пользоваться брокерским счетом, самые разные инструменты для эффективного управления им.

В частности, это срочный и внебиржевой рынок, а также основной рынок Московской биржи.

Таким образом, человек может выбирать облигации и иные ценные бумаги, заключать контракты и определять стратегию своей деятельности с помощью широкого перечня инструментов.

ЧИТАТЬ  Порядок закрытия вклада через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Счет позволяет клиентам пользоваться онлайн-инструментами, но не только с помощью компьютера, но и мобильных устройств, поскольку на них можно установить «Сбербанк Инвестор». С их помощью инвестор вполне может получать необходимые данные о ценах на бумаги, собственных денежных средствах и текущих сделках. Операции покупки и продажи, а также иных манипуляций на фондовых рынках доступны в онлайн-режиме.

Это позволяет быть инвесторам мобильными и работать с инвестициями в ценные бумаги даже за рубежом или в отдаленных уголках России.

Прежде чем счет будет открыт, консультанты банка могут рассказать клиенту о преимуществах их системы, а также нюансах, связанных с брокерским счетом.

Одним из основных принципов является осторожность, поскольку любая операция может как принести доход, так и привести к значительным убыткам клиента.

Счет существует виртуально, но деньги на нем размещаются настоящие, и тем самым этот вид счета ничем не отличается от обычного финансового. Но исключением является то, что он дает клиенту доступ к фондовым рынкам и биржам, предоставляя возможность покупать и продавать на них ценные бумаги и прочие финансовые инструменты.

Возможности, предоставляемые счетом, напрямую зависят от тарифного плана, выбранного клиентом.

Всего их два, один из них предоставляет информационную поддержку и ознакомление с тенденциями рынка, а второй предназначен для более самостоятельных клиентов, умеющих в одиночку собирать, обрабатывать информацию и принимать решения по поводу оперирования активами.

Инструкция по открытию брокерского счета через Сбербанк Онлайн

Открыть брокерский счет в Сбербанке Онлайн можно достаточно просто, и для этого не нужно предоставлять никаких дополнительных документов, потребуется только стандартный набор бумаг. Прежде всего, мобильным людям подойдет дистанционный способ, который предполагает вход в Сбербанк, но подойдет он только для того, кто уже является клиентом этого финансового учреждения.

Важно! В мобильном приложении открыть брокерский счет не получится, поскольку такой функции в нем нет. Даже при наличии счета в мобильной программе потребуется использование полной версии банкинга.

Прежде всего, чтобы открыть брокерский счет для торговли физическому лицу в Сбербанке, ему нужно авторизоваться в личном кабинете и перейти на главную страницу, где будет доступен ряд вкладок.

Брокерский счет создается в разделе «Прочее», а в выпадающем меню нажимается кнопка брокерского обслуживания.

На загрузившейся странице нажимается кнопка открытия нового счета, при этом уже нужно знать, какой рынок интересует клиента.

Ему доступны срочный и фондовый вариант, при этом коротко можно ознакомиться с инструментарием, который предполагается банком в том или ином предложении.

К примеру, фондовый рынок позволяет работать с российскими и иностранными финансовыми инструментами, допущенными к обращению в РФ. В их числе – депозитарные расписки, акции и облигации.

Срочный рынок позволяет заключать сделки с опционными и фьючерсными контрактами касательно акций, иностранной валюты и фондовых индексов. В том числе сюда следует отнести фьючерсы на ставку MosPrime.

Далее подбирается тарифный план из двух существующих, при нажатии на каждый из них можно ознакомиться с конкретными условиями.

Если клиенту нужно пояснение, он может получить его при нажатии на вопросительный знак справа от каждого пункта, а в случае, когда в пояснении нуждается подробная информация, возле некоторых из пунктов присутствует тот же значок справки.

Определившись с тарифным планом, его нужно отметить и нажать кнопку продолжения для дальнейшей процедуры открытия счета.

ЧИТАТЬ  Овердрафт Сбербанка: условия получения и способы подключения

Поскольку клиенту нужно куда-то выводить средства, следующим шагом должен быть выбор уже существующего счета, позволяющего принимать выводимые деньги.

Если человек оперирует интернет-банкингом, это означает, что у него уже есть минимум один счет, причем подойдет любой вариант, даже если речь идет о карточном счете.

Следующий шаг будет непонятен для некоторых людей, но он позволяет выбрать, разрешает ли клиент банку сдавать в аренду ценные бумаги, уже находящиеся на счете.

Этот вариант может стать способом получения дополнительного дохода, поскольку Сбербанк платит 0,001% от последней стоимости ценных бумаг, которая сформировалась на момент их реализации.

Далее отмечается возможность маржинальной торговли, то есть использования заемных банковских средств для работы с активами, если на данный момент на счете нет достаточных сумм.

Наконец, клиент переходит к пункту, позволяющему открывать индивидуальный инвестиционный счет вдобавок к брокерскому.

Его суть такова, что владелец счета может получать вычеты с налога на доход либо прибыли от торгов, но подобный льготный вариант может существовать только один.

Следующий шаг – это определение цели, для которой формируется сам счет, выбрать можно среди сохранения накоплений или получения дохода.

Далее выбирается страна рождения, проверяются паспортные данные и вносится адрес регистрации, который должен совпадать с внесенным в базу Сбербанка.

Также отражается то, является ли человек налоговым резидентом РФ, для других категорий лиц предусмотрено только обращение в офис банка.

Контактные данные в виде номера телефона и адреса электронной почты также указываются, после чего клиент должен ознакомиться с условиями, по которым предоставляются услуги брокера. Остается только подтвердить согласие с ними и ввести код, пришедший на контактный номер телефона.

Заявку рассмотрят в течение двух рабочих дней, а итогом будет уведомление о результатах ее обработки.

Остается только активировать счет путем его пополнения любым удобным способом, включая перечисление со счета в Сбербанке Онлайн либо пополнение наличными деньгами через кассу в отделении.

Открытие счета через отделение, которое обслуживает брокерские счета

Кроме онлайн-режима регистрации, можно создавать счет и в отделении Сбербанка. Это доступно как юридическим, так и физическим лицам, но человек должен прийти в то отделение, которое предоставляет открытие брокерского счета.

Об их перечне и адресах можно узнать по телефону «горячей линии» 8-800-555-55-50, а когда информация получена, нужно собрать документы в виде паспорта и идентификационного кода.

Если у клиента есть банковская карта Сбербанка, это значительно ускорит процесс, поэтому ее нужно взять с собой.

В банке нужно будет пройти следующие процедуры:

  • предоставить документы сотруднику банка;
  • оформить заявку на открытие брокерского счета, где в том числе прописывается разновидность;
  • формируется анкета физ. лица;
  • подписать уведомления об ознакомлении с рисками, а также тарифами на обслуживание клиентов;
  • открыть счет физ. лица, который будет универсальным и используется во время формирования брокерского счета.

Универсальный счет может помочь в быстром пополнении брокерского счета, а также управлять последним с помощью онлайн-системы. Вся процедура занимает не более часа, и по итогу будет предоставлен ответ об открытии счета, поскольку отказ встречается достаточно редко.

ЧИТАТЬ  Способы узнать номер карты Сбербанка с помощью мобильного телефона

Тарифные планы и комиссии

Всего Сбербанк предоставляет два тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Первый не предусматривает предоставления дополнительных услуг, но и комиссии в нем будут гораздо ниже.

А инвестиционный тариф позволяет получать соответствующий дайджест, куда входят подборки акций не только России, но и Европы, а также США, облигационных портфелей и новостей о рынке мира и России.

Таким образом, клиент всегда может узнавать новости инвестиционного рынка, не ограничиваясь СНГ и обращая внимание еще и на мировое сообщество.

Также владельцам инвестиционного счета представляется пакет Sberbank Investment Research, где публикуются обзоры по облигациям, акциям, денежному и сырьевому рынку.

Все материалы готовятся командой аналитиков, специализирующихся на российском фондовом рынке. Комиссии в большинстве случаев ниже в «Самостоятельном тарифе», а «Инвестиционный» при этом выглядит менее выгодным.

Вот некоторые примеры сборов при разных операциях:

ОперацияТариф «Самостоятельный»Тариф «Инвестиционный»
Совершение сделок на Московской биржеОт 0,165 до 0,006% в зависимости от объема сделок.Всегда 0,3%.
Сделки на срочном рынке Московской биржи
  • 0,5 рублей за контракт;
  • 10 рублей за принудительное закрытие позиций.
Операции на внебиржевом рынке ценных бумаг0,17% (покупка и продажа).1,5% – покупка и 0,1% – продажа.
Сделки с ОФЗ-н0,5-1,5%

Открытие брокерского счета юридическим лицом

Последовательность действий при открытии брокерского счета представителем юридического лица такая же, как и для физ. лица. Но нужно понимать, что должны быть документы, доказывающие не только наличие права подписи у представителя фирмы, но и другие нюансы. В перечне бумаг больше позиций, чем в случае с физ. лицами, и они выражаются в:

  • уставе предприятия либо учредительном договоре, где будет информация о фирме;
  • документе ЕГРЮЛ, доказывающем регистрацию компании в этом качестве;
  • справке о регистрации в Росстате;
  • свидетельстве из налоговой о постановке на учет;
  • карточке подписей;
  • приказе о назначении ответственного лица, а также лицензировании деятельности.

В остальном процедура схожа с тем, что предлагается для физ. лиц, следует только правильно заполнить анкету и договор согласно официальной информации. Для юр.

лиц следует уточнить, какие тарифы действуют для них, поскольку, в отличие от физ. лиц, в Сбербанке для компаний работают иные пакеты услуг.

Пополнять оба типа клиентов могут в Сбербанке Онлайн, где нужно авторизоваться, а потом перейти в раздел, который посвящен платежам и переводам.

В разделе выбирается кнопка инвестиций и страхования, после чего клиент переходит в раздел брокерского счета. Там открывается строка Фондовой биржи МВМВБ либо FORTS, второй вариант подойдет в том случае, если планируется приобрести фьючерсы.

Пользователю остается заполнить форму, где указывается карта, с которой будут списаны средства, а также номер договора, которым обслуживается брокерский счет.

Платеж подтверждается кодом, приходящим на личный телефон, и только тогда деньги перечисляются в течение дня.

Заключение

Брокерский счет в Сбербанке – это единственная возможность для физ. лиц проводить процедуры на инвестиционном рынке, покупать и продавать ценные бумаги, управлять ими.

Чтобы создать такой счет, можно пользоваться Сбербанком Онлайн либо прийти в отделение с документами.

Сразу после этого можно пополнять счет и совершать различные операции, предусматривающие работу с рынками и получение дохода от такой деятельности.

Источник: https://bankiinfo.com/sberbank/drugoe/otkryt-brokerskij-schet.html

Как открыть брокерский счет в Сбербанке для физического лица

Как открыть брокерский счёт в Сбербанке: инструкция

Физические лица, которые собираются инвестировать деньги в фондовый рынок, должны открывать брокерские счета. Для этого нужно найти надёжную организацию. Многие банковские учреждения оказывают брокерские услуги. Чтобы вести торговлю ценными бумагами на фондовой бирже, целесообразно открыть брокерский счёт в Сбербанке для физического лица.

Что представляет собой брокерский счёт

Брокерский счёт в Сберегательном банке – это банковский продукт, который клиент открывает для осуществления торговли на фондовых биржах.

Чтобы вести биржевую торговлю, подписывают договор с посредником, так как деятельность на бирже возможна только от имени юридического лица.

Оформив брокерский счёт в отделении Сбербанка, человек сможет заработать, приобретая ценные бумаги отечественных и зарубежных компаний, еврооблигации и облигации внутреннего займа.

Преимущества

На рынке фигурируют интересные предложения. По ним можно купить ценные бумаги, которые могут принести хороший доход.

Вы можете стать держателем акций Газпрома, Яндекса, Сбербанка и других крупных компаний за несколько минут. Инвесторы получают прибыль не только от роста цен на акции, но и по дивидендам.

Их можно выводить на пластиковую карту. С полученных доходов взимается налог. Это делает заработок легальным.

Многие клиенты убедились, насколько выгодны инвестиции со Сберегательным банком РФ:

  1. Финансовая организация действует более 20 лет на рынке и зарекомендовала себя как надёжного партнёра.
  2. Разветвлённая сеть отделений Сбербанка.
  3. Вывод дивидендов на пластиковую карту или на банковские реквизиты.
  4. Отсутствие минимальной суммы для входа.
  5. Возможность совершать сделки без опыта и специальных знаний.

Важно! Финансовая организация своим клиентам предлагает ряд дополнительных услуг: оценка и анализ рисков, помощь в подготовке документации, содействие при маржинальной торговле.

Главным преимуществом сотрудничества со Сбербанком при пользовании его продуктом является надёжность. Банк не закроется и не обанкротится.

Физические лица при содействии Сберегательного банка могут покупать и продавать ценные бумаги, валюту, зарабатывая деньги. Брокерское обслуживание даёт возможность приобретать и реализовывать акции, не тратя много времени на поиск клиентов. Эту функцию выполняют брокеры.

Владельцы счетов брокеров, открывшие их в Сбербанке, смогут действовать на следующих площадках:

  1. Срочный рынок.
  2. Внебиржевой рынок.
  3. Основной рынок.

При оформлении брокерского счёта в отделении Сбербанка инвестору становятся доступны сведения о движении активов, информация о ценных бумагах и денежных средствах.

У Сберегательного банка множество торговых терминалов в каждом пункте. Поданные заявки обрабатываются в короткие сроки. Со Сбербанком в качестве брокера удобно и выгодно сотрудничать, благодаря:

  1. Грамотной технической поддержке.
  2. Профессиональному анализу финансовых операций.
  3. Инструментам, дающим вести документооборот удалённо.
  4. Механизмам для наблюдения за состоянием текущих сделок.
  5. Сервисам для ввода и вывода денежных средств.

Кроме технической поддержки финансовое учреждение начинающим инвесторам оказывает информационную помощь.

Сколько стоит брокерское обслуживание

В Сберегательном банке действовало два тарифа: «Активный» и «Самостоятельный». С 2016 года «Активный» отменили и перевели всех инвесторов на «Самостоятельный». Чтобы ознакомиться с полным списком тарифов и условий, заходите на официальный портал Сбербанка. Размер комиссионного вознаграждения определяется тарифным планом и видом совершаемой операции.

Тариф «Самостоятельный» включает:

  1. Комиссионные сборы за финансовые операции на фондовом рынке МБ при объёме до 50 000 рублей – 0,165%.
  2. Поручение брокеру по телефону – 150 рублей.
  3. Покупка, продажа валюты – 0,1%.
  4. Обслуживание депозитарием – 149 рублей в месяц.
  5. Операции с ОФЗ-н – 1.5%.

Важно! Когда финансовое учреждение оказывает такую услугу, как использование мобильной версии и подача заявки по телефону, клиент оплачивает комиссию, размер которой устанавливается тарифным планом. За пользование мобильной версией оплата производится единожды – при подключении.

Как открывать счёт

Чтобы открыть брокерский счёт в офисе Сбербанка, потребуются документы:

  1. Паспорт гражданина Российской Федерации.
  2. Пластиковую карточку.
  3. Идентификационный номер налогоплательщика.

В отделении сбербанка

составляют заявление на открытие брокерского счёта в офисе сбербанка, обозначив его тип. сберегательный банк обслуживает счета двух видов: основные и особые (индивидуальные инвестиционные).

на основных инвесторы работают на торговых площадках. в них отражены процессы, проводимые с ценными бумагами, изменения на данный момент и за определённое время. индивидуальный инвестиционный подразумевает налоговые вычеты.

на иис можно положить 400 000 рублей.

необходимо заполнить анкету физического лица, изучить уведомления о рисках, обслуживании и заключить договор с банком. человек должен открыть универсальный депозит физического лица. его номер потребуется при открытии счёта брокера.

важно! перед посещением финансового учреждения следует сделать звонок на горячую линию, чтобы узнать, в какое именно отделение обратиться.

после окончания процедуры клиент должен получить на руки следующие бумаги:

  1. анкету (2 бланка) с основными и дополнительными сведениями об инвесторе.
  2. тарифные планы.
  3. декларацию о рисках, связанных с игрой на фондовых биржах.
  4. заявление (копия).
  5. акт приёма-передачи.

после заполнения документации физическое лицо получает конверт, содержащий кодовую таблицу (карту инвестора). можно приобрести флеш-карту, если предстоит совершать манипуляции через интернет. стоимость накопительной флешки – 2000 рублей.

вся процедура в банке занимает не больше часа.

в «сбербанке онлайн»

чтобы в «сбербанке онлайн» открыть брокерский счёт, совершают следующие действия:

  1. заходят на официальный портал банка.
  2. переходят на страницу «инвестиционное брокерское обслуживание».
  3. щёлкают по «открыть онлайн».

откроется страница обслуживания, где можно оформить обыкновенный депозит брокера.

важно! данную процедуру смогут пройти только владельцы пластиковых карт сберегательного банка. это необходимо для получения доступа без ограничений.

способы пополнения

Чтобы пользоваться банковским продуктом, на него необходимо перевести денежные средства.

Поскольку Сбербанком не установлена минимальная сумма депозита, его размер определяется финансовыми возможностями и желанием инвестора. Пополнить можно в кассе Сберегательного банка или посредством интернет-банкинга.

Если перевод денег осуществляется в кассе, снимается комиссия в размер 3% за перечисление наличности. Средства могут идти до 24 часов.

Для пополнения брокерского счёта в Сбербанке через интернет-банкинг, действуют последовательно:

  1. Заходят в личный кабинет, указав логин и пароль.
  2. Переходят в категорию платежей и переводов.
  3. Нажимают на позицию «Инвестиции и страхование».
  4. Заходят в раздел брокерского счёта.

Кликают по строке «Фондовая биржа МВМВБ». Если нужны деньги на приобретение фьючерсов, нажимают на «FORTS». В появившейся форме указывают:

  1. Карточный номер для оплаты брокерского счёта Сбербанка.
  2. Номер договора брокерского обслуживания.
  3. Сумму к зачислению.

На мобильный телефон придёт СМС-сообщение для подтверждения платежа. Средства поступят в течение дня. Обычно приходят моментально.

Как пользоваться банковским продуктом

Чтобы осуществлять финансовые операции, скачайте на смартфон приложение «Сбербанк брокер». Акции приобретаются одним кликом, действия подтверждаются кодом, высланным на ваш сотовый телефон.

Для компьютера и планшета разработана специальная программа Квик. Судя по отзывам опытных инвесторов, программа даёт возможность использовать любые инструментарии для проведения технического анализа.

Финансовая организация ежедневно представляет отчёты по аналитике.

Стоимость ценных бумаг в течение дня может изменяться несколько раз. Зарабатывайте деньги на протяжении суток, продавая и покупая акции. Пакет акций можно пополнять каждый день – лимиты отсутствуют. Допустимо вносить в систему 2-3 миллиона рублей и ежедневно получать доход на разнице акций в размере 50-100 тысяч рублей.

Сделки на фондовом рынке совершаются по своему усмотрению. Следует тщательно проанализировать текущую ситуацию, чтобы минимизировать возможные риски. Ежедневные советы аналитиков банка помогут выбрать верную стратегию.

Чтобы вывести финансы, пользуются любым удобным вариантом:

  1. Присоединение к пакету ценных бумаг.
  2. Перевод на пластиковую карту.
  3. Отправка на личный счёт.

Деньги выводятся в один клик. Но брокеру придётся заплатить комиссию – 0,3% от суммы.

Закрытие

Инвестиции в ценные бумаги являются процессом длительным. Чтобы прибыль была большой, потребуются вложения на значительный срок. Закрытие не займёт много времени, но внеплановая продажа активов может привести к финансовым потерям.

Для закрытия предусмотрены разные способы:

  1. Звонок на горячую линию по номеру 8-800-555-55-50.
  2. Обращение в отделение Сберегательного банка, где был подписан договор.

Чтобы закрыть через интернет, заходят в личный кабинет системы «Сбербанк Онлайн». Посылают соответствующее СМС. На телефон придёт код подтверждения.

Многие люди желают играть на фондовых рынках и не до конца понимают, как открыть брокерский счёт в Сбербанке и что делать дальше. Данный банковский продукт является альтернативой вкладу. Вы сами принимаете решение, куда вкладывать деньги. В отличие от вклада, где доходность фиксирована, по брокерским счетам сумма прибыли зависит от успешности инвестирования.

Источник: https://sberech.com/vklady/kak-otkryt-brokerskij-schet-v-sberbanke-dlya-fizicheskogo-lica.html

Как открыть ИИС или брокерский счёт в Сбербанке, пошаговая инструкция | Индивидуальный Инвестиционный Счёт (ИИС)

Как открыть брокерский счёт в Сбербанке: инструкция

Открыть ИИС в Сбербанке довольно просто, хотя есть нюансы, и для неподготовленного человека, особенно впервые в жизни открывающего брокерский счёт, процедура может показаться сложной. Эта статья поможет получить представление о всех важных моментах.

Ниже представлена пошаговая инструкция по открытию ИИС в Сбербанке, которая одновременно является инструкцией и для открытия обычного брокерского счёта. Более того, в данный момент Сбербанк открывает ИИС одновременно с обычным брокерским счётом.

Плюсы-минусы ИИС в Сбербанке:

Прежде чем открывать ИИС, имеет смысл как следует взвесить все плюсы и минусы ИИС в Сбербанке. Организаций, открывающих ИИС, довольно много, и наш выбор должен быть осознанным.

Минусы ИИС в Сбербанке:

  1. Одни из самых высоких комиссий на брокерские операции среди брокеров ИИС (потери на комиссиях могут существенно снизить доходность).
  2. Необходимость осваивать QUIK — торговый терминал, что является серьёзным препятствием для многих людей.

    В Сбербанке отсутствует возможность подать заявку более простым способом (в кабинете клиента через интернет-браузер без необходимости устанавливать какую-либо программу), а ые заявки — платные.

Если выбор осознан, то можно переходить к непосредственному открытию ИИС.

Шаг 1. Найти отделение Сбербанка

Сначала надо убедиться, что в вашем городе есть отделения Сбербанка, где возможно открытие ИИС. Несмотря на то, что Сбербанк — рекордсмен по количеству офисов и отделений в РФ, количество отделений Сбербанка, в которых можно открыть ИИС, ничтожно мало.

Это вызвано тем, что, на самом деле, ИИС открывается не в Сбербанке, а в брокерской компании Сбербанка, которая, хотя и полностью интегрирована в банк, является в некоторой мере обособленным подразделением, и её сотрудники есть не в каждом офисе.

Вот список городов, где можно открыть ИИС в Сбербанке (по алфавиту):

АбаканИвановоМайкопПетрозаводскТверь
АрмавирИжевскМахачкалаПетропавловск-КамчатскийТольятти
АрсеньевИркутскМоскваПсковТомск
АрхангельскЙошкар-ОлаМурманскПятигорскТула
АстраханьКазаньНазраньРостов-на-ДонуТюмен
БарнаулКалининградНальчикРязаньУлан-Удэ
БелгородКалугаНижневартовскСамараУльяновск
БлаговещенскКаменск-УральскийНкжний НовгородСанкт-ПетербургУфа
БрянскКемеровоНкжний ТагилСаранскХабаровск
Великий НовгородКировНовокузнецкСаратовЧебоксары
ВладивостокКостромаНовороссийскСмоленскЧелябинск
ВладикавказКраснодарНовосибирскСочиЧереповец
ВладимирКрасноярскНорильскСтавропольЧеркесск
ВолгоградКурганОмскСтерлитамакЧита
ВологдаКурскОрёлСургутЭлиста
ВоронежЛипецкОренбургСыктывкарЮзно-Сахалинск
ЕкатеринбургМагаданПензаТаганрогЯкутск
ЗлатоустМагнитогорскПермьТамбовЯрославль

Затем надо позвонить по телефону +7(495) 500 55 50 или бесплатному 8 800 555 55 50 и уточнить, в какое конкретно отделение надо подходить. Запишите адрес отделения Сбербанке в вашем городе, телефон и ФИО сотрудника, к которому вам надо обратиться для открытия ИИС.

Если же вашего города нет в этом списке, или вы живёте в области, то это ещё не значит, что ничего не получится. Скорее всего, в вашем городе тоже можно открыть ИИС в Сбербанке — это опять же можно уточнить по телефону +7(495) 500 55 50 или бесплатному 8 800 555 55 50.

В ситуации, произошедшей с одним из автором данного сайта, ИИС открывался в городе, отсутствующим в приведённом списке, находящийся в области, в 300 км. от областного центра. Это всего лишь немного усложнило процедуру открытия (об этом ниже), но зато не пришлось ехать в областной центр.

Шаг 2. Открыть банковский расчётный счёт в Сбербанке и подключить «Сбербанк-онлайн»

Если у вас нет открытого расчётного или карточного счёта в Сбербанке с подключенной системой «Сбербанк-онлайн», то рекомендуется открыть расчётный счёт в Сбербанке и подключить Сбербанк-онлайн по двум причинам:

  • Пополнять ИИС со счёта Сбербанка будет намного удобнее: один клик мышкой в системе Сбербанк-онлайн, и деньги отправились на ИИС. Тем не менее, отправлять деньги можно и из любых других банков, в которых у вас открыты расчётные банковские счета, и деньги с брокерского счёта можно также выводить на счета других банков, кроме Сбербанка, однако делать это менее удобно.
  • С недавних пор Личный кабинет клиента-инвестора, открывшего ИИС в Сбербанке, интегрирован в систему Сбербанк-онлайн, а это очень сильно повышает удобство управления и контроля своего счёта ИИС. Постепенно Сбербанк обещает добавить очень много функционала по управлению брокерским счётом (в том числе счётом ИИС).

Кабинет инвестора в системе «Сбербанк-онлайн»

Шаг 3. Звонок

Обязательно нужно позвонить в выбранный вами офис Сбербанка по телефону, который вы узнали на шаге 1, и договориться о своём визите с целью заключения договора на открытие ИИС.

В разных отделениях ситуация обстоит по-разному, возможно, где-то вам скажут «подходите в любое время», но, скорее всего, вам назначат конкретное время для вашего визита, проинструктировав ещё раз по поводу пакета документов, необходимых для открытия ИИС в Сбербанке.

В большинстве известных случаев, когда визит с целью открытия ИИС в Сбербанке не был согласован заранее, люди получали отказ по следующим причинам:

  • наличие очереди желающих открыть ИИС, которые подошли по согласованному времени («по записи») и невозможности изменить этот график
  • отсутствие в офисе в выбранный день сотрудника, в чьи полномочия входит открытие ИИС
  • занятость сотрудника, в чьи полномочия входит открытие ИИС

Шаг 4. Подготовить документы

Дома вы собираете документы:

  1. Паспорт
  2. ИНН
  3. Распечатку реквизитов расчётного/карточного счёта, на который вы будете выводить средства с ИИС

Шаг 5. Визит в отделение Сбербанка

В согласованное на шаге 3 («Звонок») время вы приходите в отделение Сбербанка. Запланируйте примерно 1,5 часа на визит.

Менеджер возьмёт ваши документы, отсканирует их. Затем будет заносить данные из них в систему компьютерного учёта.

С менеджером вы заполняете/подписываете следующие документы:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (увдомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов

Заполнение анкеты с менеджером

Менеджер заполняет анкету на основании ваших ответов на его вопросы и данных из документов, которые вы принесли.

Большинство вопросов и пунктов анкеты не вызывают затруднения, а в случае чего менеджер всё подробно объяснит.

Обратить же внимание следует на заполнение следующих пунктов:

  • Способ получения доходов (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты», а также в документе «Заявление инвестора-физического лица» в п. «3.4. Заявляю о способе получения доходов (выплат) по ценным бумагам»):— выбрать «денежный счёт». Это — абсолютно законный и легальный способ вывода денежных средств с ИИС без нарушения условий договора.
  • Способ передачи Заявок и Распоряжений Инвестора (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты»):— по телефону и через систему интернет-трейдинга (QUIK) с использованием двухфакторной верификации
  • Способ получения отчётов брокера (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты»):— ежемесячно на электронную почту
  • Тариф (пункт содержится в документе «Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание):— «Самостоятельный». На август 2016го года для ИИС в Сбербанке оставили только этот один тариф, хотя ранее их было несколько

Это самые главные пункты, ответы на которые надо сформировать заранее и довести до менеджера, заполняющего документы (можно распечатать этот список и передать их ему, т.к. некоторые пункты менеджеры могут, не спрашивая клиента, заполнять машинально, «на автомате»).

Далее события развиваются по одному из двух сценариев, в зависимости от того, открывается ИИС в Сбербанке в областном центре или нет.

1й сценарий. Открытие ИИС в Сбербанке в районе области

После того, как вы с менеджером заполните и подпишите все документы, менеджер отправит их через внутреннюю систему Сбербанка в головное отделение Сбербанка в регионе, а оттуда будет выслан почтой документ «Таблица кодов» (см. ниже).

На это уйдёт 5-15 дней, поэтому впоследствии вам придётся прийти в ваше отделение Сбербанка ещё раз. Тут есть один тонкий момент: несмотря на то, что вы подпишите Акт приёмки-передачи таблицы кодов, саму таблицу кодов , как уже сказано, вам выдадут позже, во время второго вашего визита в Сбербанк в течение 2х недель.

Эта таблица кодов нужна для совершения сделок по телефону, и хоть это не самый лучший вариант, по сравнению с использованием специальной программы (QUIK), но его надо иметь на всякий случай.

После первого визита в офис на руках у вас будут следующие документы:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (уведомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов

На следующий день на электронную почту придёт документ «Извещение об условиях предоставления брокерских услуг» с идентификаторами брокерских счетов.

Затем, спустя 5-15 дней, менеджер позвонит и пригласит в офис повторно, где выдаст таблицу кодов (в получении которой вы расписались в свой первый визит).

После этого процесс открытия брокерского счёта ИИС в Сбербанке будет закончен.

Тем не менее, брокерский счёт ИИС будет считаться открытым с момента получения по электронной почте «Извещения об условиях предоставления брокерских услуг», т.е. для того, чтобы начать осуществлять операции, дожидаться получения Таблицы кодов не нужно. С этого момента уже можно вносить деньги на брокерский счёт и подключать программу QUIK, об этом — в следующих заметках.

2й сценарий. Открытие ИИС в городе, присутствующем в списке (см. начало статьи)

В этом случае процедура открытия брокерского счёта ИИС в Сбербанке завершится выдачей вам всех необходимых документов:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (уведомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов
  8. Таблица кодов

На следующий день на электронную почту придёт документ «Извещение об условиях предоставления брокерских услуг» с идентификаторами брокерских счетов. С этого момента брокерский счёт ИИС в Сбербанке считается открытым и можно осуществлять любые операции по счёту. С этого момента уже можно вносить деньги на брокерский счёт и подключать программу QUIK.

Полезные ссылки:

Города, в которых возможно открытие брокерского счёта ИИС в Сбербанке

Документы, связанные с открытием брокерского счёта ИИС в Сбербанке

Источник: https://invest-schet.ru/kak-otkryt-iis-ili-brokerskij-schyot-v-sberbanke-poshagovaya-instruktsiya/

Как открыть брокерский счёт в Сбербанке: инструкция

Как открыть брокерский счёт в Сбербанке: инструкция

Как открыть брокерский счёт в Сбербанке, не выходя из дома

Начинающие инвесторы, которые только планируют первый выход на фондовый рынок, зачастую нуждаются к пошаговой инструкции по работе с брокером. Это связано с тем, что процедура здесь отличается от привычного всем начала сотрудничества с банком. Сегодня подробно рассмотрим, как открыть брокерский счёт в Сбербанке, ведь именно его брокерское подразделение наиболее востребовано среди новичков.

Что такое вообще Сбербанк CIB

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Сбербанк CIB – инвестиционная компания, 100% акций которой принадлежит ПАО Сбербанк. Помимо банковских сервисов, специализируется на финансово-аналитических отчетах, а также предлагает своим клиентам ряд инвестиционных инструментов. Отзывы о Сбербанк КИБ я уже публиковал на блоге.

Сбербанк уверенно держит лидирующие позиции на рынке предоставления финансовых услуг частным лицам. Например, он занимает первое место по сумме размещенных на его счетах вкладов.

При этом обгоняет расположившийся на втором месте ВТБ более чем в три раза.

Кроме того, Сбербанк является активным проводником на Московскую биржу для тех, кто заинтересовался возможностью получения доходности, превышающей ставки по вкладам. По состоянию на декабрь 2019 г. этот брокер занимает:

  • Первое место по количеству зарегистрированных клиентов;
  • Шестое место по числу активных клиентов;
  • Двадцать первое место по объему совершенных операций.

Из этой статистики видно, что брокерский счет в нем открывают преимущественно инвесторы, придерживающиеся консервативной стратегии, а также те, для кого это становится первым экспериментом.

Чаще всего в Сбербанк обращаются при открытии индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Если инвестор подаст заявку на эту услугу, с ним будет заключено сразу два договора.

Отказаться от стандартного брокерского счета нельзя.

Пошаговая инструкция

Открыть брокерский счет в Сбербанке дистанционно может только тот, кто уже стал его клиентом и имеет доступ в систему Сбербанк Онлайн.

Авторизовавшись в этом сервисе, нужно:

  1. Кликнуть по вкладке «Прочее», находящейся в верхней правой части экрана, и в выпавшем меню выбрать раздел «Брокерское обслуживание».

2. Нажать на кнопку «Открыть счет» и перейти к заполнению анкеты инвестора. В первую очередь потребуется указать, какие из доступных рынков планируется использовать.

3. После этого откроется окно, в котором нужно будет выбрать тариф, счет для зачисления купонов и дивидендов. Рекомендую пользоваться планом «Самостоятельный». На «Инвестиционном» тарифе комиссия значительно выше.

4. На следующем шаге потребуется указать, куда планируется направлять деньги, снимаемые с брокерского счета. Вывод с ИИС будет невозможен только после его закрытия.

5. На пятом этапе брокер запросит разрешение на использование находящихся на счету клиента ценных бумаг (овернайт). Сбербанк, разумеется, входит в число надежных компаний, банкротство которых маловероятно. Поэтому можно согласиться на такой шаг. Однако доходность по таким сделкам невысока.

6. Брокер также готов предоставить клиенту заёмные средства. Но принять решение о том, будет ли использоваться кредитное плечо, начинающий инвестор должен до подписания договора. Перед принятием решения советую ознакомиться со статьёй о преимуществах и рисках маржинальной торговли на фондовом рынке.

7. Последний шаг – подключение ИИС. Чтобы получить счет этого типа, достаточно поставить одну отметку. Если у клиента уже есть ИИС у другого брокера, он обязан закрыть его в течение месяца. Сбербанк не контролирует соблюдение этого требования. Однако наличие двух ИИС лишает человека права на налоговые льготы.

Далее потребуется пройти верификацию персональных данных: сообщить место своего рождения и указать ИНН, если эти сведения отсутствовали у банка. Загрузка скана паспорта или авторизация на портале Госуслуг не потребуется, т. к. наличие доступа к сервису Сбербанк Онлайн говорит о том, что клиент уже идентифицирован.

Пополнить счет и начать торги можно будет только после получения уведомления от брокера. Максимальное время ожидание – два рабочих дня.

Открытие счета в компании «Сбербанк Управление активами» происходит по той же схеме.

Единственное отличие – возможность авторизоваться через Госуслуги и воспользоваться дистанционным способом для тех, кто не является клиентом Сбербанка. Однако самостоятельная торговля в этом случае будет невозможна.

Этот сервис подходит только тем, кто заинтересован в передаче денег в доверительное управление. Например, это может быть покупка ПИФа или биржевого фонда.

Как обстоят дела с обслуживанием

Из приведенной инструкции видно, что открыть брокерский счет самостоятельно совсем несложно. При возникновении вопросов можно обратиться в службу поддержки. Однако следует учесть, что в Сбербанке для этого выделена отдельная линия. Дозвониться на нее довольно сложно.

По короткому номеру 900 получить консультацию по инвестиционному обслуживанию нельзя. Оператор в чате также не сможет помочь. Это один из ключевых недостатков Сбербанка как брокера.

Его следует учесть перед принятием решения о сотрудничестве с ним наряду с такими преимуществами, как отсутствие платы за депозитарные услуги и удобное мобильное приложение для торговли.

Источник: https://smfanton.ru/novosti/brokerskij-schyot-v-sberbanke.html

Pravovoe-obesp
Добавить комментарий